مبارزه با بسترهای پولشویی

رئیس‌کل بانک مرکزی مهم‌ترین گلوگاه‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک‌ها را توصیف و راهکارهای مقابله با آن را شرح داد. به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، ولی‌الله سیف در جلسه با مدیران عامل شبکه بانکی کشور ضمن بیان الزامات تطبیق با قوانین و استانداردهای بین‌المللی بانکداری، بر لزوم اهتمام ویژه بانک‌ها نسبت به ایجاد واحد «مدیریت رعایت» و تقویت ساختار آن تاکید کرد. رئیس‌کل بانک مرکزی اولین حلقه از گام‌های مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را دقت نظر در تکمیل اطلاعات مشتریان در موقع افتتاح حساب دانست.

 سیف معتقد است که اجرای این مرحله باید به شکل کامل منطبق با قوانین بین‌المللی باشد. او ادامه داد: بانک‌ها باید به سرعت اقدامات لازم درباره طبقه‌بندی مشتریان و تعیین سطح فعالیت آنها را بر‌اساس استانداردها انجام دهند. رئیس شورای پول و اعتبار افزود: بر‌اساس استانداردهای جهانی، تعیین سطح فعالیت مشتریان بر‌اساس مشخصاتی اعم از شغل، سن، منطقه جغرافیایی، میزان گردش حساب و... انجام می‌شود. بر این اساس هر تراکنش مغایر با سطح فعالیت مشتری باید در بانک‌ها گزارش و بررسی شود. این امر درنهایت موجب پیشگیری از بروز عملیات مشکوک به پولشویی و تامین مالی تروریسم شده و در افزایش سلامت و شفافیت نظام بانکی موثر است.