جایگاه «واحد مبارزه با پولشویی» در «صنعت بیمه»

سعید سازگار مطابق با تعریف بند چهار ماده یک آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، واحد مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (واحدی است) که به‌عنوان متولی امر مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در ساختار داخلی اشخاص مشمول، عهده‌دار تکالیف مقرر در ماده ۳۷ این آیین‌نامه است. در ماده ۳۷ آیین‌نامه مذکور اشاره شده است که اشخاص مشمول مکلفند احدی را با توجه به نوع فعالیت و ساختار سازمانی خود به‌عنوان مسوول مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم به مرکز معرفی کنند. مسوول واحد مبارزه با پولشویی باید از مدیران ارشد اشخاص مشمول انتخاب شود. مرکز مکلف است بر اساس اهمیت واحد مذکور صلاحیت تخصصی مسوول این واحد را بررسی کند. در تبصره ۲ همین ماده نیز اشاره شده است که تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در موسسات مالی و اعتباری الزامی است. مسوول این واحدها باید مستقیما زیر نظر مدیرعامل موسسه مالی و اعتباری باشند.

لازم به ذکر است که مطابق با قسمت «ر» بند پنج ماده یک آیین نامه فوق، «خدمات مربوط به بیمه عمر و سایر سرمایه گذاری‌های مربوط به بیمه» در «موسسه مالی و اعتباری» تعریف شده است. بنابراین متولیان «صنعت بیمه» جایگاه واحد مبارزه با پولشویی و... را با اجرای موارد زیر مدنظر قرار دهند:

۱- ایجاد واحد مبارزه با پولشویی و... در ساختار داخلی

۲- معرفی شخص مسوول واحد مبارزه با پولشویی و... به مرکز (اطلاعات مالی)

۳- انتخاب و انتصاب مسوول واحد مبارزه با پولشویی و... با عنوان سازمانی مدیر

۴- پیگیری بررسی صلاحیت تخصصی مسوول واحد مبارزه با پولشویی و... توسط مرکز (اطلاعات مالی)

۵- فعالیت مستقیم مسوول واحد مبارزه با پولشویی و... زیرنظر مدیر عامل